Zinsportfolio-Management <br/>ermöglicht Vorfälligkeitsgewinne von 40% bis 70%*

Eine Zinsabsicherung durch einen langlaufenden SWAP zum richtigen Zeitpunkt und mit entsprechender Laufzeit ist ein riesiger Hebel. Je länger Sie absichern (Laufzeiten ≥ 20 sind empfehlenswert), desto größer der Hebel beim Gewinn. Wird der SWAP bei steigenden Zinsen verkauft, sind Vorfälligkeitsgewinne von 40% bis 70%* der Darlehenssummen möglich.
Mehr Sicherheit = vergrößert den Vorfälligkeitsgewinn! (VFG)

Flyercharts Flyer 20250410 Renditepunkte Breit V3 6 zw

X

Beispielrechnung aus dem letzten Zinszyklus: Realisierung des Vorfälligkeitsgewinns durch „getimten“ SWAP-Verkauf

(*abhängig von der Assetklasse/SWAP-Laufzeit)

Beispielrechnung mit und ohne Zinsportfolio-Management

Zins 2022-2024 ohne Zinsportfolio-Management (ZPM) € 100 Mio. FV – Ø 4,0% Zins = € 4,0 Mio. p.a. Zinskosten

Zins 2022-2024 mit Zinsportfolio-Management (ZPM) € 100 Mio. FV – Ø 1,0% Zins = € 1,0 Mio. p.a. Zinskosten

€ 3,0 Mio. pro Jahr sparen

+

Zinsportfolio-Management (ZPM) mit Vorfälligkeitsgewinn (VFG) – „Zins-Bonanza“

€ 100 Mio.: SWAP-Kauf …………… 04/2020 bei 1.0%

€ 100 Mio.: SWAP-Verkauf ………... 10/2022 bei 3,5%

2,5 % p.a. Zinsdifferenz = € 2,5 Mio. pro Jahr

SWAP-Kauf: Laufzeit ≥ 20 Jahre
SWAP-Verkauf nach 2,5 Jahren: Restlaufzeit (17,5 Jahre) x Zinsdiff erenz (2,5% / € 2,5 Mio.) = € 43,75 Mio. Vorfälligkeitsgewinn!

=

Zinsvorteil 2022-2024 mit ZPM plus Vorfälligkeitsgewinn: ≥ € 46,75 Mio. (bei € 100 Mio. Darlehenssummen!)

Zinsersparnis mit ZPM:

Darlehenssumme

€

⌀ aktueller Zinsatz

%

Szenario	Nominalzins	Zinskosten p.a.	Ersparnis p.a.	Ersparnis 10 Jahre
Status quo	3,3 %	1.419.000 €	–	–
ZPM – 2 %-Punkte günstiger	1,3 %	559.000 €	860.000 €	8.600.000 €

Hinweis:
Diese Berechnung ist ein Näherungswert. Vergangene Entwicklungen sind keine Garantie für zukünftige Wertverläufe.

Sie möchten wissen, welche konkreten Mehrwerte wir aktuell für Ihre Finanzierungen realisieren können?

Mit Zinsportfolio-Management (ZPM) ist es völlig egal, ob Zinsen fallen, oder steigen: in beiden Fällen profitieren Sie.

Zinswenden 6–12 Monate im Voraus erkennen, die besten Finanzierungskonditionen sichern, Vorfälligkeitsgewinne realisieren: Mit Zinsportfolio-Management

Finanzierungskosten minimieren – Gewinne maximieren

Steigende Zinsen? Kein Problem! Im Rahmen des ZPM signalisiert unser Zinsindikator 6–12 Monate im Voraus, wohin die „Zinsreise“ geht. Sichern Sie sich rechtzeitig die besten Zinskonditionen und reduzieren Sie Ihre Finanzierungskosten auf ein Minimum – bevor der Markt reagiert.

1

Perfektes Timing für maximale Eigenkapitalrendite

Investieren mit Zinsvorsprung! Unser Zinsindikator zeigt Ihnen, wann es sich lohnt, auf variable oder feste Zinsen zu setzen, Zins-Derivate zu nutzen oder Finanzierungen umzustrukturieren. So optimieren Sie Ihr Zinsportfolio und steigern Ihre Eigenkapitalrendite nachhaltig. Investoren wissen frühzeitig wann es sich lohnt neue Finanzierungen aufzunehmen oder bestehende umzuschichten.

2

Perfektes Timing für Zins-Swaps & Hedging-Strategien

Absicherungsstrategien können zum bestmöglichen Zeitpunkt umgesetzt werden.

3

Vorfälligkeitsgewinne realisieren

Mit dem richtigen Zinstiming können mit Swaps Vorfälligkeitsgewinne von 40% bis 70%^* der Darlehenssumme realisiert werden. (*abhängig von der Assetklasse/SWAP-Laufzeit)

4

Maximale Zins-Sicherheit

Keine Überraschungen mehr! Dank frühzeitiger Signale zu Zinstrendwenden, vermeiden Sie teure Refinanzierungen in Hochzinsphasen und können Ihre Immobilien investitionen langfristig sicher planen. Mehr Kontrolle, weniger Stress.

5

Wettbewerbsvorteil sichern – schneller und smarter handeln

Während andere erst reagieren, haben Sie den entscheidenden Zeitvorsprung!

6

Optimierte Portfolio-Performance

Langfristig höhere Eigenkapitalrenditen durch strategische Zinssteuerung.

7

Überprüfung der Zweckmässigkeit von Zinsderivaten

Viele Marktteilnehmer haben Swaps oder Caps abgeschlossen, ohne zu überprüfen, ob diese noch zur aktuel- len Zinsentwicklung passen. Wir prüfen, ob ein Zinsderivat im jeweils aktuellen Zinsumfeld seinen Zweck erfüllt.

8

Zinsportfolio-Management ermöglicht Vorfälligkeitsgewinne von 40% bis 70%*

+

=